联合早报：本地缺乏高素质新型领域企业 家办管理业者：资金不知往哪投放

文 / 陈紫筠

来自 / 联合早报

发布 /2023年3月11日 5:00 AM

我国全球投资者计划提高投资额门槛，有家族理财办公室管理业者反映，本地缺乏高素质的新型领域企业，使到投资者有资金但不知道要往哪里投放。此外，家办领域面对本地专业人才短缺的情况，业者呼吁政府加快栽培人才，应付调整计划后更高的人力需求。

新加坡经济发展局在3月2日发布全球投资者计划（Global Investor Programme，简称GIP）的新条例，根据调整后的规定，有意通过第一方案取得永久居留权申请人，必须投资至少1000万元（包括缴足资本）成立新的商业实体，或投资在营运中的业务。现有的规定是250万元。通过方案二投资新加坡的申请者，须在GIP精选的基金投资2500万元，投资额是现有规定的10倍。

从事家办业务的奥立伟资本（Olive Vista Capital）管理合伙人梁嘉欣接受《联合早报》访问时指出，对于我国希望吸引最顶级的高净值人士而言，提高投资额门槛不成问题，但更主要的挑战是，属于新型领域且素质高的本地企业并不多，让投资者在配置资金上可能碰到瓶颈。

梁嘉欣说：“我认为目前选择方案一和方案二的投资者可能会面对一些挑战。要培养增长型领域需时间，一下子要找到那么多规模够大，可以让他们投放1000万元的高素质新兴企业不容易。此外，GIP精选的基金目前只有两个，选择非常有限。”

目前，被纳入GIP精选基金的名单，只有辉立企业创业基金6（Phillip Ventures Enterprise Fund 6），以及Jungle Leaders基金。

财富管理咨询公司德安咨询（DEAN Advisory）董事陈卓认为，海外投资者对要把资金投向哪里感到迷茫，他们在这方面需要更多引导。

业者：家办邻域人才不足

至于通过GIP第三个方案取得永久居留权的申请者，须在我国设立资产管理规模至少2亿元的单一家族理财办公室，其中至少5000万元必须投资在四个类别资产的任何一项。新规定要求家办新聘至少五名家办专才，其中至少三人必须是新加坡人。

为家办提供法律、税务和资产管理等咨询服务的富美联合家族办公室（Franklin Medici）首席执行官徐钦实对本地家办领域人才不足的问题感到担忧。

他受访时说：“以我们的客户为例，目前大概有10多个单一家办在招聘人方面遇到问题。这尤其是在我国放置超过5000万元资产的客户，他们的资产规模越大，需要的管理人员越多，也更难请到人。”

财富管理学院（WMI）去年宣布，计划在2025年之前吸引5000个家办生态系统参与者，加入学院培训课程。

徐钦实认为，家办领域专业人士必须具备税务、会计、法律、合规、企业管理和运作等多方面综合技能，培养这些技能要花上一段时间，无法通过短期的培训课程去掌握。他建议，我国大专学府应推出家办相关课程，以更有系统化的方式栽培这个领域所需的人才。

据市场人士估计，本地去年底大约有1400个家办，较一年前增加一倍，并以中国人居多，至少占了一半。

烽火资产管理董事总经理吴浙豪指出，单一家办的监管环境改变将对这个领域带来显著冲击，无论哪个国籍的投资者都受影响，但由于新家办申请者中，中国人占多数，这个群体可能面对更大挑战。

他说：“门槛提高将导致单一家办申请数量减少，因为要符合最低要求变得更困难。不过，整体家办数量不太可能大幅度下跌，但它们的背景将改变。这个调整可能确保家办和投资者的素质更高。”

星展银行财富规划家族办公室及保险解决方案区域主管李文修认为，GIP条例改变对顶尖家族而言是正面消息，这让他们可以更系统化的方式参与本地资本市场，为我国建立可持续和健全的家办生态环境。

至于哪些行业最有可能在新条例下受惠，他指出，我国着重于推动科技创新和连接性，以及通讯科技基础建设的发展，科技领域依然会是受到关注的行业。

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